近报 -31版:财经-2017年05月12日

　　不靠谱的基金公司内部究竟能有多荒唐?由西部利得基金公司大股东西部证券发布的一则公告,管中窥豹,可见一斑。
　　西部利得基金的主要问题如下:
　　1.实际履行基金经理职责的人员与对外披露的基金经理不符。
　　2.货币市场基金投资具有基金托管人资格的同一商业银行存款占基金资产净值的比例超20%；投资不具有基金托管人资格的同一商业银行存款占基金资产净值的比例超5%。
　　3.新动向灵活配置混合型证券投资基金未按照基金合同约定策略进行资产配置。
　　4.多只基金连续60个工作日出现基金资产净值低于5000万元情形,未就解决方案召开基金份额持有人大会进行表决。
　　受到的监管措施为:
　　1.对西部利得基金采取责令改正,并暂停受理西部利得公募基金产品注册申请3个月的行政监管措施。
　　2.贺燕萍作为西部利得基金总经理,对上述违规行为负有管理责任。根据有关规定,决定对其采取出具警示函的行政监督管理措施。
　　3.决定对西部利得基金经理张维文、王宇采取出具警示函的行政监督管理措施。
　　据了解,这样的惩罚力度是罕见的:从公司总经理到基金经理,从产品到投资,上上下下,都被点名了。其实仔细看这份处罚公告,披露的问题严格意义上来说都不是个案,甚至是普遍现象,或者说是行业潜规则。
　　比如,实际履行基金经理职责的人员与对外披露的基金经理不符。也就是说,你买了A基金,A基金经理来管,但其实真正管理的是B基金经理。严格说来,这种情况在公募当中还不算太少。但这种消息投资者不可能知道,也无从了解。
　　还有,不按基金合同约定策略进行资产配置,其实这也是老问题了。你买的是个苹果,但拿到的其实是个菠萝。这就回到了老问题,到底是遵循市场风格还是坚持合同规则?不同的基金经理有不同的答案。而多只基金连续出现规模危机,也不开会,也不清盘,这确实很冷漠。
　　除了基金经理张维文、王宇外,西部利得现任总经理贺燕萍也被点名了。
　　贺燕萍为北京大学86级历史系学生,曾经的梦想是成为历史学家。但其工作经历却似乎与历史无关:贺燕萍曾任永安宾馆业务主管,后加入证券业。
　　据悉,1998年2月,贺燕萍从永安宾馆跳槽到华夏证券,最初促使她跨行转型的是一些客观原因,比如每天要带着孩子横穿北京城,花两个小时奔波在家和单位之间,实在是太辛苦了,她想找个离家近些的单位,那一年刚好赶上华夏证券公开招聘,她就去参加了考试。虽然笔试的成绩不理想,面试时却凭借着她在永安宾馆九年的实战经验征服了在场的面试官。　
理财不二牛