近报 -29版:财经-2017年12月22日

　　记者　于传将　　

　　12月12日,多位投资人爆料称,网贷平台融和贷失联,疑似爆雷。爆料投资人称其前往融和贷公司总部发现大门紧锁,室内办公用品仍在,但未见有工作人员。目前融和贷的投资者已组建多个维权群。
　　上市系、国资系、银行存管、爱心公益,集万千“安全”于一身的融和贷突然跑路了,是不是有点无所适从?记者多次尝试拨打融和贷客服电话但并未接通,点开在线客服则显示“暂时没有客服在线,请直接留言,客服上线后会主动回复您”。随后,在网贷之家“融和贷”页面,标签也变为“民营系”、“跑路”。
　　登录融和贷官网首页,“上海银行资金存管”赫然在目,官方介绍称其为“致力爱心公益、具有上市兼风投背景的互联网金融平台”。据悉,融和贷6月12日和上海银行签署存管协议,并于7月19日存管系统正式上线,并在其官网显眼处宣传上海银行存管。上海银行资金存管上线不到5个月就被曝失联,如果坐实,这将是上海银行存管的首家暴雷平台。
　　记者了解到,银行存管是政府对网贷平台加强监管的重要措施之一,能成功上线存管系统,表明平台资质、背景、管理团队和风控体系一定程度上获得了银行的认可,最大优势是实现了平台自有资金与用户资金的完全隔离,以大幅降低平台自融、资金池、卷款跑路等风险事件的发生。
　　上海银行在最近一年的时间里发展存管业务较为积极,据网贷之家最新数据显示,上海银行存管平台签约数排名第三,已签约80家,实际上线近30家。
　　2016年11月首家宣布上海银行存管的网贷平台道口贷,于今年9月9日被互金专委会点名旗下部分“供应链金融”项目涉嫌突破借款余额上限。
　　截至2017年9月末,上海银行的资产规模为1.76万亿元,在7家A股上市城商行中位列第二,仅次于北京银行,排在江苏银行之前。在去年完成挂牌的8家银行中,上海银行的体量最大。同时,上海银行106.7亿元的总募资额,也刷新了当年A股IPO最大规模的纪录,成为2016年“最贵”银行。
　　10月27日,上海银行发布2017年三季报,公司2017年1-9月实现营业收入244.27亿元,同比下降7.54%。12月12日,上海银行的最新股价为14.75元,跌0.94%。虽然曾经10转3扩大股本,其后复权的股价距离17.77元的发行价已不远。
　　融和贷官网介绍,融和贷隶属于合肥安易贷投资管理有限公司,于2015年1月13日正式上线运营,注册资本达1亿元人民币,实缴资本9000万元。合肥安易贷投资管理有限公司股东包括国资控股企业怀化亚亨农林开发有限公司(32.4%)、安徽博爱公益基金会(10%)等,而怀化亚亨农林开发有限公司是在5个月前闪电入股融和贷的,其接盘的是瑞宝力源实业有限公司的股权。
　　瑞宝力源实业有限公司工商信息显示,此前的法人股东为瑞宝力源集团有限公司,而瑞宝力源集团背后的实际控制人刘琅(本名刘勇)涉嫌利用“亚欧币”诈骗40亿被捕。瑞宝力源也曾入股金银猫等多家网贷平台。
　　经调查,瑞宝力源集团有限公司10亿元的注册资本采用认缴登记制,实际上为零注资,与其有直接关联的公司共有21家,绝大部分公司是2016年以后才注册或变更企业名称的。根据犯罪嫌疑人刘勇交代,瑞宝力源集团有限公司除了花费2.17亿元收购了中食高科研究开发有限公司之外,没有其他的实际资产,在此2.17亿元的收购款项中,1.1亿元为跨亚欧公司犯罪所得,另外1.07亿元来自一家上海公司。
　　海南跨亚欧网络竞技有限公司特大网络传销案涉案资金约40.6亿元,其中约10亿元用于会员高额返利,约27亿元用于会员提现,剩余3亿余元被刘勇和夏建荣等非法占有。海南跨亚欧公司以非法虚构的“亚欧币”为名,通过“拉人头”的方式发展会员,收缴入门会员费,并按照发展会员的数量、收取资金数额的大小划分层级和作为返利依据,引诱参与者继续发展他人参加,骗取财物,其行为特征符合组织、领导传销活动罪的构成要件。
　　2017年6月,经海口市公安局以涉嫌组织、领导传销活动罪向海口市人民检察院提请批准逮捕相关涉案人员,海口市人民检察院也以涉嫌组织、领导传销活动罪批准逮捕了刘勇、夏建荣等19名犯罪嫌疑人。